經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者 劉勇
中央經(jīng)濟(jì)工作會議提出，以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)。要以科技創(chuàng)新推動產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，特別是以顛覆性技術(shù)和前沿技術(shù)催生新產(chǎn)業(yè)、新模式、新動能。
科創(chuàng)企業(yè)要發(fā)展離不開金融的支持，近年來，山東全力打造科創(chuàng)金融體系，不斷強(qiáng)化科技金融支撐，助推新質(zhì)生產(chǎn)力培育和發(fā)展，“科創(chuàng)+金融+產(chǎn)業(yè)”的融合模式逐步走向縱深。
推動“專精特新”強(qiáng)基增能
12月19日,山東省“專精特新”企業(yè)投融資和“小巨人”上市培育啟動大會在濟(jì)南舉行。大會通過組織優(yōu)質(zhì)投融資機(jī)構(gòu)強(qiáng)化服務(wù),為企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展破解融資難題,加力支持專精特新“小巨人”企業(yè)快速發(fā)展。
今年9月份，齊魯股權(quán)交易中心(下稱“齊魯股交”)“專精特新”專板開板，首批226家企業(yè)登陸專板。作為全國首批專板之一，齊魯股交“專精特新”專板將引導(dǎo)山東省“專精特新”中小企業(yè)以專注鑄專長、以配套強(qiáng)產(chǎn)業(yè)、以創(chuàng)新贏市場，堅定不移走“專精特新”發(fā)展道路，加快完善山東省中小企業(yè)金融支持體系新生態(tài)。
中小企業(yè)最具創(chuàng)新動力和發(fā)展活力，是山東省實現(xiàn)新舊動能轉(zhuǎn)換、塑造高質(zhì)量發(fā)展新優(yōu)勢的重要載體。近年來，山東省積極組織中小企業(yè)走“專精特新”高質(zhì)量發(fā)展之路，不斷推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)梯度培育體系建設(shè)，持續(xù)培育壯大市場主體。
山東省工業(yè)和信息化廳黨組書記、廳長張海波表示，金融是企業(yè)發(fā)展的血脈，企業(yè)壯大尤其需要金融的“澆灌”。齊魯股權(quán)交易中心“專精特新”專板正式開板，將顯著拓寬融資渠道、提升金融助企能力。
張海波表示，以優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)梯度培育和成長幫扶系統(tǒng)為基礎(chǔ)，高水平建設(shè)優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)梯度培育平臺，省市縣聯(lián)動開展數(shù)字化賦能、科技成果賦智、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)賦值專項行動，大力推動企業(yè)入庫培育，著力打造“創(chuàng)新型-專精特新-瞪羚-獨(dú)角獸-小巨人企業(yè)”梯度培育成長體系，努力培育更多掌握獨(dú)門絕技的“單打冠軍”和“配套專家”，把有志掛牌專板的后備軍儲備充足。
依據(jù)《山東省先進(jìn)制造業(yè)投融資三年行動計劃》,山東省工信廳統(tǒng)籌協(xié)調(diào)500余家金融機(jī)構(gòu),對接1.3萬家創(chuàng)新型中小企業(yè)、1.6萬家“專精特新”企業(yè)、1000余家“小巨人”企業(yè),組織開展投融資和上市培育專項行動,力爭每年組織1000家企業(yè)規(guī)范化股改、500家企業(yè)在專板掛牌、100家股改企業(yè)上市輔導(dǎo),20家優(yōu)質(zhì)企業(yè)融資上市。
“山東省2家區(qū)域性股權(quán)市場(山東省齊魯股權(quán)交易中心和青島藍(lán)海股權(quán)交易中心)均入選全國首批區(qū)域性股權(quán)市場‘專精特新’專板建設(shè)名單。兩家市場均已順利開板，并與全國股轉(zhuǎn)公司簽署監(jiān)管合作備忘錄，正式貫通創(chuàng)新型企業(yè)進(jìn)入公開市場‘快車道’。積極引導(dǎo)區(qū)域性股權(quán)市場推進(jìn)‘區(qū)塊鏈+股權(quán)市場’試點(diǎn)建設(shè)，市場業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)均已實現(xiàn)上鏈，為‘專精特新’專板建設(shè)夯實基礎(chǔ)。”山東省地方金融監(jiān)管局副局長、新聞發(fā)言人李坤道表示。截至9月末，2家區(qū)域性股權(quán)市場累計掛牌‘專精特新’企業(yè)1581家，幫助實現(xiàn)融資34.51億元，指導(dǎo)培育66家‘專精特新’企業(yè)實現(xiàn)轉(zhuǎn)板上市。
科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)蹄疾步穩(wěn)
“濟(jì)南市引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)推出‘科創(chuàng)貸’‘投聯(lián)貸’‘科融貸’‘瞪羚科技貸’等68項科創(chuàng)企業(yè)專項信貸產(chǎn)品，截至2023年9月末，實現(xiàn)融資支持102億元�！睗�(jì)南市地方金融監(jiān)督管理局黨組書記、局長馮毅表示。
自2021年11月獲批全國首個科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)以來，濟(jì)南市充分發(fā)揮先行先試優(yōu)勢，堅持有效市場和有為政府緊密結(jié)合、協(xié)同發(fā)力，持續(xù)提升科技金融服務(wù)質(zhì)效、服務(wù)能級，推動科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)與金融活水雙向賦能、互促共進(jìn)，科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設(shè)邁出扎實一步。出臺了“科創(chuàng)金融十條”，創(chuàng)設(shè)50億元的“央行資金科創(chuàng)貸”、20億元的“央行資金科創(chuàng)貼”、20億元的企業(yè)貸款風(fēng)險補(bǔ)償資金池，不良貸款項目最高補(bǔ)償本金損失的50%。堅持“基金+直投”雙輪驅(qū)動，市政府依托國有投資平臺參與組建基金48只，規(guī)模接近500億元，放大倍數(shù)超過5倍。
依托濟(jì)南融擔(dān)集團(tuán)創(chuàng)新“濟(jì)擔(dān)—科創(chuàng)貸”“專精特新貸”等科創(chuàng)信貸擔(dān)保產(chǎn)品，截至2023年9月末，服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)1999家，擔(dān)保金額23.44億元。對畢業(yè)3年內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)的高校畢業(yè)生提高個人創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款額度至30萬元，截至2023年9月末，全市發(fā)放創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款2.17億元，扶持市場主體1322家。支持山東金融資產(chǎn)交易中心建設(shè)知識產(chǎn)權(quán)交易平臺，開發(fā)知識產(chǎn)權(quán)掛牌系統(tǒng)，組織知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資入園惠企活動100余場次，輻射企業(yè)1000余家，2023年1-10月份 ，專利質(zhì)押登記939筆，質(zhì)押金額68.77億元 ，同比分別增長126.3%和186.9%。
以工商銀行為例，為提升專營機(jī)構(gòu)服務(wù)能力，工商銀行確定222個行業(yè)作為科創(chuàng)金融服務(wù)相關(guān)行業(yè)，涉及新一代信息技術(shù)、高端裝備制造、節(jié)能環(huán)保、生物醫(yī)藥等戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè);同時聚焦“專精特新”企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)，簡化準(zhǔn)入流程、實施主動授信、開辟綠色審批通道，打造從盡職調(diào)查到貸款審批的“全鏈條”服務(wù)流程。工商銀行濟(jì)南分行黨委委員、副行長李冬表示，截至11月末，濟(jì)南工行“專精特新”企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)貸款余額分別為17億元、184.7億元，分別較年初增加4.9億元、92.1億元，增幅達(dá)40.5%、99.5%。
濟(jì)南中行積極參與市工業(yè)和信息化局主辦的“專精特新金雨育苗計劃”，已完成第一批154家“專精特新”企業(yè)走訪對接，對企業(yè)資金需求精準(zhǔn)畫像，著力加強(qiáng)企業(yè)融資服務(wù)能力。通過上述工作措施，濟(jì)南中行近三年科技金融貸款余額達(dá)到68.82億元、86.26億元及114.9億元，平均增速接近30%
金融活水澆灌下，代表新動能、高科技的企業(yè)紛紛涌現(xiàn)。自試驗區(qū)獲批以來，濟(jì)南市累計上市企業(yè)11家，其中科創(chuàng)板1家、創(chuàng)業(yè)板4家、北交所2家，這7家均為科創(chuàng)型企業(yè)。今年，濟(jì)南市新增獨(dú)角獸企業(yè)1家、省級瞪羚企業(yè)144家、省級“專精特新”企業(yè)629家、創(chuàng)新型中小企業(yè)788家。
產(chǎn)業(yè)基金助力“金種子”長成“金梧桐”
10月24日，在濟(jì)南舉行的“2023創(chuàng)投基金齊魯行”活動上，認(rèn)繳總規(guī)模達(dá)100億元的“山東省工業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基金”正式簽約落地。這也意味著，擁有關(guān)鍵核心技術(shù)、創(chuàng)新能力突出的優(yōu)質(zhì)山東工業(yè)企業(yè)，即將迎來“活水”。
“作為工業(yè)大省，山東工業(yè)基礎(chǔ)雄厚，門類齊全，在全省經(jīng)濟(jì)體系中占比近1/3，要加快建設(shè)以實體經(jīng)濟(jì)為支撐的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，工業(yè)是龍頭是脊梁。要發(fā)展工業(yè)經(jīng)濟(jì)，工業(yè)企業(yè)則是主力軍�！濒斝艅�(chuàng)投黨委書記、董事長王旭冬對經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者表示，“長周期”扶持科創(chuàng)型工業(yè)企業(yè)做強(qiáng)做大，“全流程”賦能實體產(chǎn)業(yè)高端高質(zhì)高效發(fā)展，是魯信創(chuàng)投此次牽頭設(shè)立“山東省工業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基金”的初心。
“產(chǎn)業(yè)基金是產(chǎn)融結(jié)合和股權(quán)投資的新興模式，在培育和發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)地區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化方面作用突出�！鄙綎|省宏觀經(jīng)濟(jì)研究院副研究員冀剛說。
冀剛表示，在運(yùn)用產(chǎn)業(yè)基金支持創(chuàng)新科技型企業(yè)發(fā)展過程中，要秉持“國家有需要、市場有前景、山東有基礎(chǔ)”的原則，厘清投資支持邊界，依托產(chǎn)業(yè)、強(qiáng)化引導(dǎo)、重在市場、把控底線，以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)基金的長期穩(wěn)健發(fā)展。
近年來，全國各級地方政府牽頭設(shè)立了大量的政府引導(dǎo)基金，這些引導(dǎo)基金充分發(fā)揮了導(dǎo)向效應(yīng)、杠桿效應(yīng)。
在山東，就有這樣一只基金——省新舊動能轉(zhuǎn)換基金。成立以來，山東省新舊動能轉(zhuǎn)換基金瞄準(zhǔn)推動能源結(jié)構(gòu)根本性轉(zhuǎn)變，著力提升國民經(jīng)濟(jì)質(zhì)量效益，積極發(fā)揮政府引導(dǎo)基金引領(lǐng)撬動作用，帶動資源、人才、技術(shù)向新動能、新產(chǎn)業(yè)聚集。
作為引導(dǎo)基金管理運(yùn)營方，山東省新動能轉(zhuǎn)換基金管理有限公司董事長梁雷介紹，新舊動能轉(zhuǎn)換引導(dǎo)基金是連接有為政府和有效市場的橋梁紐帶，肩負(fù)著發(fā)現(xiàn)“金種子”、成就“金梧桐”、吸引“金鳳凰”的使命，引領(lǐng)撬動金融和社會資本投向重點(diǎn)領(lǐng)域、重大項目和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。
基金投資的千余項目加速成長，有力支撐全省新舊動能轉(zhuǎn)換高質(zhì)量發(fā)展。山東省新舊動能轉(zhuǎn)換基金累計投資“十強(qiáng)”產(chǎn)業(yè)項目1238個，投資金額1114億元。而投資成效也頗為顯著：截至目前，已有94家基金投資企業(yè)順利上市�；鹜顿Y的山東企業(yè)中，目前已有14家企業(yè)成長為獨(dú)角獸企業(yè)，瞪羚企業(yè)數(shù)量為180家，國家級專精特新“小巨人”企業(yè)達(dá)到112家，為山東加快新舊動能轉(zhuǎn)換、推動高質(zhì)量發(fā)展注入了新動能。
專家觀點(diǎn)：
山東省宏觀經(jīng)濟(jì)研究院副研究員冀剛博士
堅持投早投小投硬科技
“產(chǎn)業(yè)基金是產(chǎn)融結(jié)合和股權(quán)投資的新興模式，在培育和發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，促進(jìn)地區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化方面作用突出�！鄙綎|省宏觀經(jīng)濟(jì)研究院副研究員冀剛接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者采訪時表示，作為全國重要的工業(yè)基地和北方地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的戰(zhàn)略支點(diǎn)，山東工業(yè)增加值占全國的比重超過7%，對全國工業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有引領(lǐng)和導(dǎo)向作用，特別是先進(jìn)制造業(yè)在全國大局中地位重要、責(zé)任重大。
冀剛表示，以山東省工業(yè)高質(zhì)量發(fā)展基金為代表，我省的多只產(chǎn)業(yè)基金作為政府引導(dǎo)基金具有引領(lǐng)、撬動、放大社會資本效能的作用，可以充分整合多元資源、集聚各方力量，以市場化資本方式支持先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)擴(kuò)大規(guī)模、突破核心技術(shù)、提升品質(zhì)、建立自主品牌，推動全省工業(yè)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和價值鏈向高端延伸，加速新型工業(yè)化高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程。
“理論和實踐表明，產(chǎn)業(yè)基金發(fā)展初期具有政府主導(dǎo)性強(qiáng)、民營資本參與少、政策引導(dǎo)功能較弱、項目融資屬性較強(qiáng)等特征，基金實際運(yùn)作中還會出現(xiàn)資產(chǎn)荒、融資難、收益率低、債務(wù)壓力大及功能異化等問題。”冀剛表示，在運(yùn)用產(chǎn)業(yè)基金支持創(chuàng)新科技型企業(yè)發(fā)展過程中，要秉持“國家有需要、市場有前景、山東有基礎(chǔ)”的原則，厘清投資支持邊界，依托產(chǎn)業(yè)、強(qiáng)化引導(dǎo)、重在市場、把控底線，以實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)基金的長期穩(wěn)健發(fā)展。
冀剛表示，一般來說，通過產(chǎn)業(yè)基金支持企業(yè)創(chuàng)新具有“長周期”“全流程”特點(diǎn)，這對基金管理方來說，既要關(guān)注項目和企業(yè)選擇的前瞻性、精準(zhǔn)性和適配性，又必須保持足夠耐心和風(fēng)險抗壓能力。因此，在政策支持方面要增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)基金的“盡職免責(zé)”屬性，鼓勵瞄準(zhǔn)創(chuàng)新型企業(yè)、科技型企業(yè)、“專精特新”企業(yè)，堅持投早、投小、投硬科技，讓金融活水源源不斷暢達(dá)科技創(chuàng)新。(經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報見習(xí)記者 楊佳琪)
泰山產(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍人才、山東財經(jīng)大學(xué)教授陳華：
發(fā)揮財政政策和貨幣政策協(xié)同聯(lián)動效應(yīng)
“發(fā)揮財政政策、貨幣政策協(xié)同聯(lián)動，比如山東財金、省新動能成立了很多政府引導(dǎo)基金，這些引導(dǎo)基金精準(zhǔn)地支持一些重大戰(zhàn)略，包括十強(qiáng)產(chǎn)業(yè)，撬動更多的銀行資金投入，同時也帶動更多的社會資本跟進(jìn)。所以說財政資金起到了倍增效應(yīng)�！碧┥疆a(chǎn)業(yè)領(lǐng)軍人才、山東財經(jīng)大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師陳華接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者采訪時表示。
陳華表示，引導(dǎo)銀行資金投向創(chuàng)新型、科技型企業(yè)，財政資金應(yīng)建立一個風(fēng)險分擔(dān)補(bǔ)償?shù)馁Y金池，也就是建立風(fēng)險分擔(dān)補(bǔ)償機(jī)制。也就是說銀行支持創(chuàng)新型科技企業(yè)，特別是中小企業(yè)，一旦形成不良資產(chǎn)，那么在理清職責(zé)邊界的前提下，財政資金給銀行一定的風(fēng)險補(bǔ)償，解除了銀行的后顧之憂。銀行為什么不愿意給中小企業(yè)貸款，特別是為中小民營企業(yè)、科技型企業(yè)放貸，因為其容易形成不良資產(chǎn)。
陳華認(rèn)為，山東要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融和數(shù)字金融這五篇大文章。同時也要支持民營企業(yè)，特別是小而專、小而精、小而特、小而新這樣的“專精特新”企業(yè)。
“經(jīng)常提起的四鏈融合，即產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、人才鏈和創(chuàng)新鏈，要圍繞著產(chǎn)業(yè)鏈布置創(chuàng)新鏈，圍繞創(chuàng)新鏈部署資金鏈�！标惾A表示，四鏈融合拉長產(chǎn)業(yè)鏈，提升價值鏈，從而推動高質(zhì)量發(fā)展。(經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報見習(xí)記者 李淑楠)
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